Когда человек приходит на рынок, он полон надежд и иллюзий. Все кажется таким простым и понятным. Проходит время и n-ое количество сделок и смутное сомнение посещает инвестора: а все ли так просто? Вроде бы сделал всё правильно: счет открыл, деньги завёл, на телеграмм каналы подписался, автоследование подключил, головы говорящие слушает… А не выходит каменная чаша. В чем проблема частного инвестора? Их много:
- Излишняя самоуверенность
- Отсутствие знаний
- Не желание считать
- Интуитивная торговля
- Многое другое
Девид Линч в одной из своих книг назвал нежелание считать одной из самых больших проблем частного инвестора. Любая финансовая цель должная иметь числовую интерпретацию. Иначе это не цель, а мечта или фантазия. Если вы хотите заработать деньги, то должны точно знать, сколько.
Без цели трудно сформулировать инвестиционный план. Ибо не зная, сколько нужно, через какой промежуток времени, сколько вы готовы потерять, определиться с инвестиционной стратегией не получится. А без этого торговля частного инвестора очень скоро превращается в азартную игру, где математике нет места. Этакая разновидность интеллектуальной лудомании. Или ориентир на процесс при полном игнорировании результата. Этому способствуют и все атрибуты торгового процесса: доступность, красочное оформление торгового приложения, быстроменяющиеся картинки цен и графиков. Самое большое казино в мире за работой!
Что нужно помнить, чтобы из добропорядочного инвестора не превратиться в заядлого лудомана?
Инвестирование – это работа и порой весьма нудная
Вы хотите заработать или получить острые ощущения? Уже будьте честны с собой. За ощущениями – в казино. Это дешевле и там наливают бесплатное шампанское.
Определитесь с целью. Пусть это будет всё что угодно, но выраженное в рублях, долларах или, хотя бы, в метикалах.
Определитесь со сроками. Куда без этого? Нужно не просто хотеть миллион, нужно понимать, когда он вам потребуется.
Определились, а теперь к математике. Зная сколько у вас есть, сколько вы хотите иметь и через сколько вы хотите это иметь, посчитайте под какую доходность вам нужно инвестировать. Для этого есть много путей: начиная от финансовых калькуляторов в интернете и программы Excel и заканчивая ручкой и бумагой.
Посмотрите на доходность, которая у вас получилась. Если она больше 20-25 % годовых, смело возвращайтесь к началу повествования. Вы или Уоррен Баффет, или вам необходимо прочитать про лудоманию еще раз.
Если ваша ориентировочная доходность не выбивается из общерыночного контекста, следующий шаг, распределение активов.
Ведите учет сделок. Ни отчет брокера, ни торговое приложение не дадут вам полного представления о вашей торговле. Считайте методично свои прибыли и убытки по каждой сделке, а затем соотнесите их. Как это сделать? Поищите, что такое профит-фактор и профит-вероятность. Эти показатели гораздо полезнее для вашего портфеля, чем все советчики вместе взятые. Одна суперская сделка – это просто одна суперская сделка. Если вы спринтер, уходите после нее на пенсию и рассказывайте как заработали 100% за три дня. Но если вы на рынке надолго, не попадайте под очарование одного удачного трейда.
Считайте доходность портфеля: за месяц, за год, за 5 лет. Если ПИФ «ХХХ» зарабатывает стабильно больше, чем вы, то стоит ли делать это самому?
И напоследок, уделяйте больше внимания своему портфелю, а не информационному рыночному шуму. В конечном счете ваши позиции - это единственное, что вы можете контролировать на рынке.
В институте ИФИТ открыта запись на курс «Финансовая математика» спикера Екатерины Кутняк.
Записывайтесь, и начинайте считать!
